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1 YFI = 4 BTC?

YFI 作为 Yearn 的治理代币,近期单价已经从零上涨至超过 BTC。而 Yearn 创始人 Andre Cronje,也被视为大神级别的人物。除了他头顶上的光环,让我们来看看更真实立体的他。一起来听听这个关于创造、困难、孤独且鲜为人知的故事吧。

职业早期

在进入加密货币领域之前,Andre 有着相当丰富的职业经历。法学院毕业,自学计算机,职业生涯从程序员开始。从通信技术到移动网络安全,从银行支付到大数据,他都有涉足。在 Fintech(金融支付)领域徘徊三四年后,他开始觉得有些无聊了。

16 年一个偶然的机会,他接触到关于分布式共识的项目,这立刻吸引了他的注意。此后,他在加密媒体网站 CryptoBriefing 上分享了一些项目的 code review,供人们学习。但很快就发现,读者们将他的 code review 当成投资建议用于 1C0 投机之中,令他十分难过。

Yearn.Finance

Andre 身边的亲朋好友对加密货币很感兴趣,但他们又没有经验。于是大家都希望 Andre 能帮他们管理自己的资金。经历了 19 年的动荡期,Andre 并不希望持有那些价格可能极具波动的加密货币,于是他把资产都转移到 USDT、USDC、DAI 等稳定币上,并花了很多时间和精力来转移资金,因为他想把大家的钱放在利息最高的地方。

作为一个爱折腾的人,Andre 很快意识到,他可以用智能合约解决这个问题:只要用户把资金放入流动性池,与智能合约相结合,并利用它来对比不同借贷平台的年化收益率,并以此为依据自动转移资金。他一个人夜以继日地写代码,于是解决借贷收益优化的 yearn.finance 应运而生。用户将稳定币存入 yearn 协议,yearn 协议帮助用户在 Compound、Aave、dYdX 等协议中进行调整,从而获得更高的收益。

今年七月,yearn.finance 推出了其治理代币 YFI。因为这个项目无预挖、无众筹、无团队奖励,3 万枚 YFI 全部分配给社区挖矿,不少网友在推特上大呼这是 DeFi 界的 BTC。尽管 Andre 在推出 YFI 之初就表示「这是一种完全无价值的代币」,但在二级市场,目前 YFI 的价格已经超越了比特币。这相当于 Andre 凭借一个人的团队,在几个月内创造了上亿市值的项目。当前 YFI 持有者将 YFI 抵押在治理池,可以享受到 40% 的年化收益。要知道,华尔街最顶级的对冲基金,文艺复兴基金,这 30 年费后年均收益是 39.1%。

在 Andre 和社区的共同努力下,Yearn 也在演化,不久前 V2 yVault 上线,最近又推出了保险功能 yinsure.finance。同时 Andre 在 Medium 和播客里也提到,Yearn 之后还可能继续推出 ytrade、yswap 等项目,目前已经在研发的最后阶段,做几次迭代后,他将开放试用版本。

到这里,故事似乎应该有一个完美的结局。独立开发者,依靠在以太坊上开发智能合约,不仅得到了 DeFi 圈的认可,还赚到了不少钱。Andre 从此和他的 yearn.finance 走上人生巅峰。现实真的是这样的吗?并不全是。

在 YFI 大火的同时,Andre 也被无数次质疑。8 月 7 日,一位叫「Hasu」的加密研究者提出了质疑:「当我们看到一个人保管了 4000 万美元时,我想这是一个潜在的风险。人们在投资之前至少应该考虑一下。」这引发了社区对于 Andre 的质疑。他也在一次采访中提到,他想又一次愤怒地退出了。好在这次他很快就回来了,因为对这个项目的热爱,因为社区,也因为所有关心他的人。

其实在二月份的时候,就有人指责他拥有太多的权力。他当时在 Medium 写了一篇长文,提到 DeFi 的有毒社区,他不明白为什么每一个人都如此反对但又如此关注他的项目。他只是一个独立开发者,整个项目从头到尾只有他一个人,用户却希望他能充当 24 小时客服。以太坊上有那么多骗局,有那么多跑路的托管业务,而他只是在创建 yearn.finance,当时甚至不收一分钱,却还要每天 24 小时被攻击。

DeFi 与未来

谈到 DeFi,Andre 并不像大多数人那样拥有无数的愿景和期待。他所理解的 DeFi 并不是未来的金融业,区块链更像是极客们玩的金融。当前的 DeFi 忽略了持久年化收益,随着市场和资金效率改善,他希望看到持久收益率曲线变平的趋势。同时,他希望用户对这个系统操作有基础的理解,对自己的钱负责,而不是被一些收益指标所左右。

他谈到自己就像是《蝙蝠侠之黑暗骑士》里的小丑 — 并不像是一个看上去有计划的人,他只是一只追车的狗,即使追上了,却也不知道能干什么。

他知道如何疯狂地写代码,做出像 yearn.finance 这样酷的东西,但却不知道如何把握它的未来。又因为他相信集体的力量,所以他选择了社会治理,把项目治理权给到行业内最聪明的人手中。

在改变整套游戏规则和技术之前,我们需要时间。能够像 Andre 一样,乐于折腾并投身于折腾的环境中,是幸运的。我想到 a16z 合伙人 Benedict Evans 发过的一条推特,DeFi 可以类比成迷你硅谷。它就像是个运行各项试验的系统,既然是实验总归会有失败,关键是那些成功的日后变得非常成功(the key is for the ones that work to really really work)。

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